1. Відповідно до міжнародного законодавства Ukr—Obmen (Укр-Обмін) дотримується ряду правил та реалізує низку процедур, спрямованих на запобігання використанню Сервісу з метою проведення операцій з відмивання грошей, тобто дій, націлених на повернення на фінансово-економічний ринок грошей чи інших цінних паперів незаконного походження, представляючи їх придбання та володіння ними цілком законними та нормальними, а також проведення інших незаконних операцій.
2. Для запобігання незаконних операціям Сервіс встановлює певні вимоги до всіх Заявок, створюваних Користувачем:
2.1. Відправником та одержувачем Платежу за Заявкою має бути одна й та сама особа. За використання послуг Сервісу категорично заборонені перекази на користь третіх осіб.
2.2. Усі контактні дані, які вносяться Користувачем у Заявку, а також інші персональні дані, що передаються Користувачем Сервісу, мають бути актуальними та повністю достовірними.
2.3. Категорично заборонено створення Заявок Користувачем з використанням анонімних проксі-серверів або інших анонімних підключень до Інтернету.
3. Для запобігання незаконним операціям, Сервіс:
— Використовує внутрішню систему автоматизованого аналізу транзакцій та поведінки Користувача (систему запобігання шахрайству), яка зупиняє всі підозрілі транзакції Користувача.
— Встановлює ліміти на операції Користувача залежно від рівня ідентифікації особи Користувача та країни його походження.
— Дотримується політики «Знай свого клієнта».
— Здійснює перевірку всіма доступними способами всіх даних, що надаються Користувачем.
4. Сервіс залишає за собою право заморозити обліковий запис Користувача та всі поточні Заявки Користувача до моменту отримання від Користувача копій документів, що засвідчують особу Користувача, а також джерело походження Електронних одиниць та іншу інформацію, необхідну для перевірки операції, що проводиться, у таких випадках:
— Якщо виявленні порушення будь-якої з вимог, поданих у пункті 4 цієї Угоди.
— Якщо Заявку Користувача призупинено системою запобігання шахрайству.
— У випадку, якщо сума операцій за Заявками, створеними Користувачем за останні 30 днів, перевищила еквівалент 10000 USD.
— У разі виникнення обґрунтованих підозр у адміністрації Сервісу в тому, що користувач намагається скористатися послугами Сервісу для відмивання грошей або з метою проведення будь-яких інших незаконних операцій.
У свою чергу, Користувач зобов’язується надати запитуваний документ протягом 7 робочих днів з моменту отримання запиту або подати запит на анулювання заявки.
4.1. У випадку відмови Користувача надати запитувані документи Сервіс залишає за собою право відмовити Користувачеві в подальшому обслуговуванні та вжити заходів, описаних у п. 4 цієї угоди.
5. Сервіс залишає за собою право відмовити Користувачеві в подальшому обслуговуванні та вжити дій, описаних у п. 4 цієї угоди, після чого передати всі наявні у Сервісу дані Користувача, а також всю наявну інформацію про операції Користувача до правоохоронних органів у випадках:
— Виявлення транзакцій, які мають на меті відмивання грошей, фінансування терористичних організацій, шахрайство у будь якому прояві, а також транзакцій, спрямованих на проведення будь-яких інших незаконних та неправомірних операцій.
— Виникнення обґрунтованої підозри у Сервісу в тому, що наданий Користувачем документ для ідентифікації особи Користувача є підробленим чи недійсним.
— Надходження інформації від уповноважених на те органів про неправомочність володіння Користувачем електронними одиницями або фінансовими коштами та/або інша інформація, яка робить неможливим надання Сервісом послуг Користувачеві.
— Виявлення будь-яких дій або спроби вчинення дій, спрямованих на будь-який негативний вплив на програмно-апаратний комплекс Сервісу з боку Користувача.
— Виявлення будь-яких дій чи спроби вчинення дій , спрямованих на викрадення баз даних та іншого матеріального та нематеріального майна Сервісу з боку Користувача.
— Виявлення будь-яких дій або спроби вчинення дій, що можуть завдати будь-якої фізичної, матеріальної та нематеріальної шкоди Сервісу з боку Користувача.
6. Сервіс залишає за собою право перевіряти всіма доступними йому засобами персональну та будь-яку іншу інформацію, отриману від Користувача.
